Банк России предупредил о рисках регулярных переводов на карту за услуги

Регулярные поступления денег на банковскую карту от разных людей за оказанные услуги могут быть восприняты банком как признак скрытой предпринимательской деятельности, сообщили в пресс-службе Сибирского ГУ Банка России.

В этом случае финансовая организация вправе запросить подтверждающие документы или ограничить проведение операций.

«Отдельный момент — переводы в счет оплаты услуг, например проезда, на карту водителя», — привели пример в ведомстве.

При этом там подчеркнули, что сам по себе такой способ расчетов не запрещен. Однако если на карту одного человека постоянно поступают деньги от множества отправителей, банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность.

Если переводы носят регулярный характер и фактически выглядят как доход, безопаснее оформить статус индивидуального предпринимателя или самозанятого. Это упростит подтверждение законности операций, в том числе для тех, кто отправляет деньги.

Ранее Владимир Путин подписал закон, который ограничивает общее количество банковских карт у одного человека 20 штуками. Документ вошел во второй пакет мер по борьбе с кибермошенничеством.

Согласно новым правилам, одному физическому лицу во всех банках в совокупности может быть выдано не более 20 платежных карт. Исключение возможно по решению совета директоров Центробанка.

С 2027 года банки также обяжут подробно раскрывать условия предоставляемых услуг.